家族办公室的模式、架构搭建以及最佳实践

家族办公室的模式与架构：如何实现财富管理的最佳实践

在过去的十年中，私人财富的增加以及缺乏能够满足超高净值家庭需求的顾问，推动了更多独立家族办公室的创立。随着家族办公室的持续增长，参与家族办公室的人必须平等地考虑业务的财务和非财务方面。

家族办公室的模式

1. 单一家族办公室：由一个家族控制，强调控制权和隐私保护。通常由高级行政主管负责管理和投资决策。

多家族联合办公室：由多个家族组成，客户共享资源和投资机会。

商业化家族办公室：从单一家族办公室衍生，分为小型、中型和大型家族办公室。

网络虚拟家族办公室：基于金融科技和互联网技术的虚拟平台，与独立的外部专业团队紧密联系。

家族办公室的最佳实践

摩根士丹利家族办公室资源部发布的《单一家族办公室最佳实践报告》提供了关于家族办公室的六个核心问题的深入见解：使命和宗旨：明确家族办公室的使命和愿景，确保其与家族的长期目标一致。

2. 设置和操作：选择合适的法人实体，采购人才，组织领导才能，确保网络安全。

3.资产管理：制定投资政策声明，明确家族的财务和非财务目标，确保投资决策的有效性。

4.财务管理：实施全面的会计、报告和现金管理系统，保护家庭财富，防止风险管理不善和欺诈。

5. 财富咨询：提供全面的财富管理咨询，教育家庭成员，确保适当的保险承保和税务规划。

6. 生活方式咨询和礼宾服务：提供全面的生活方式咨询和礼宾服务，确保家庭的医疗保健、安全和旅行需求。

摩根士丹利家族办公室资源的签名访问和单身家庭办公室咨询主管Valerie Wong Fountain表示：“创建或维持单一家庭办公室时，没有简单的公式可循。某些家庭办公室是因为现有的服务模式无法充分满足家庭的独特需求而成立的。”通过学习这些最佳实践，家族办公室可以更好地解决可能出现的问题，确定需要特定服务的领域，并实施切实可行的衡量标准和基准，以评估每个领域的绩效，从而实现更大的长期成功。