为什么要成立家族办公室？跨境家族办公室架构如何搭建？

为什么要成立家族办公室？跨境家族办公室架构如何搭建？

家族办公室在欧美已有上百年历史，发展成熟，法律政策完善，因此许多国内高净值人群选择在境外设立家族办公室。本文将探讨家族办公室的成立原因、跨境架构的搭建以及如何设立有效的家办架构。

家族办公室的意义

家族办公室可以被视为一位资深的“管家”，帮助高净值人群管理和规划财富，实现财富的传承和增值。通过家族办公室，家族可以获得全面的服务，包括投资管理、法律咨询、税务规划等。

如何设立有效的家办架构

以家族为中心的全面服务家族办公室的投资框架依托于成熟的国际金融市场，以家族为中心，根据家族需求进行资产配置。家族投资框架的十个程序包括：了解家族特质实施全球化投资者教育计划明确家族目标与限制全球资产配置战略设计制定家族投资政策声明书（IPS）筛选全球投资标的设计境内外投资结构资产配置战术设计动态调整投资组合汇报分析投资业绩制定投资政策声明书（IPS）家族投资政策声明书（IPS）是现代财富管理的最佳实践之一。IPS的构建需要深入了解家族目标与偏好，是资产配置的基本文件。通过完善的IPS，富豪家族可以建立科学的决策系统来应对复杂的投资问题。全球资产配置战略设计资产配置不仅是简单的多元化，而是在一个系统框架下进行决策与管理，从战略角度规划家族和个人财富，综合考虑时间、风险、收益、成本和不同市场逻辑。

家办的搭建过程

香港和新加坡是亚太区主要的家办聚集地，近年来，两地不断加码政策，竞争亚太区家办枢纽之位。成立家办的时间从几个月到几年不等，取决于家族的具体需求和目标。在筹建家办之前，需明确家族实控人希望家办提供的服务及优先级，了解其投资习惯和目标。家办没有标准模板，因此需基于专业顾问的灵活性和独创性，构建适合家族当前和未来的架构。

家办团队的构成

家办管理团队通常由实控人信赖的人组成，可能包括投资经理、CEO、秘书、内部律师、会计师等，以确保业务的有效运行。在联合家办中，投资委员会通常由5-8名专业人员组成，有时会引入外部风险顾问或CIO。大多数家办团队规模较小或中等，通常有5至15名专业人员。大型家办可能有50至100人，运作如同独立的财富管理公司，但这样的家办比例较少，通常服务于千亿级财富家族。